自管养老金（SMSF）服务。
SMSF 让您直接掌控退休储蓄的投资与管理。我们处理设立、日常会计、税务与审计协调——确保您在专注于长期财富策略的同时保持合规。SMSF(Self Managed Super Fund,自管养老金)最大的卖点就是「自己说了算」——最多可以有6个成员(通常是你和配偶、子女),投资决策完全由你自己(作为受托人)做主,可以直接买卖股票、住宅或商业地产、甚至是收藏品,不用像普通行业基金那样被动接受基金经理的资产配置;但相应的,合规责任也全部落在你身上——每年要完成年度申报(SMSF Annual Return)和独立审计,基金收入通常按15%的优惠税率征税(进入养老金支付阶段则为0%),而且行业普遍认为,除非养老金余额能达到一定规模(业内通常建议20万澳元以上),否则设立与维护SMSF的固定成本(会计、审计、法律)占比太高,反而不如留在大型基金里划算。更值得现在关注的是,针对养老金总余额(TSB)超过300万澳元的个人,Division 296新税已经在2026年3月正式通过国会、并于2026年7月1日起生效——300万至1000万澳元之间的部分,已实现收益要额外多缴15%的税(相当于总税率30%),超过1000万澳元的部分则额外多缴25%(总税率40%);好消息是最终版本已经取消了对未实现资本利得征税的争议条款,只针对已经实现的收益计税,而且300万和1000万两个门槛今后也会按CPI逐年上调。对于持有大额单一资产(比如商业地产)的SMSF成员来说,这项新规会直接影响资产配置和退出时机的规划,我们建议在设立SMSF或调整现有结构之初,就把这些因素一并纳入考虑。
自管养老金（SMSF）服务。
SMSF 让您直接掌控退休储蓄的投资与管理。我们处理设立、日常会计、税务与审计协调——确保您在专注于长期财富策略的同时保持合规。SMSF(Self Managed Super Fund,自管养老金)最大的卖点就是「自己说了算」——最多可以有6个成员(通常是你和配偶、子女),投资决策完全由你自己(作为受托人)做主,可以直接买卖股票、住宅或商业地产、甚至是收藏品,不用像普通行业基金那样被动接受基金经理的资产配置;但相应的,合规责任也全部落在你身上——每年要完成年度申报(SMSF Annual Return)和独立审计,基金收入通常按15%的优惠税率征税(进入养老金支付阶段则为0%),而且行业普遍认为,除非养老金余额能达到一定规模(业内通常建议20万澳元以上),否则设立与维护SMSF的固定成本(会计、审计、法律)占比太高,反而不如留在大型基金里划算。更值得现在关注的是,针对养老金总余额(TSB)超过300万澳元的个人,Division 296新税已经在2026年3月正式通过国会、并于2026年7月1日起生效——300万至1000万澳元之间的部分,已实现收益要额外多缴15%的税(相当于总税率30%),超过1000万澳元的部分则额外多缴25%(总税率40%);好消息是最终版本已经取消了对未实现资本利得征税的争议条款,只针对已经实现的收益计税,而且300万和1000万两个门槛今后也会按CPI逐年上调。对于持有大额单一资产(比如商业地产)的SMSF成员来说,这项新规会直接影响资产配置和退出时机的规划,我们建议在设立SMSF或调整现有结构之初,就把这些因素一并纳入考虑。
SMSF 适合您吗？
SMSF 是一支由您作为受托人运营、最多容纳 6 位成员的私人养老金。它并非人人适合，但在合适的情形下能带来控制权、投资灵活性与显著的税务优惠。
"我们的合伙人将专业技术与人际信任结合，为您的家庭、企业与下一代创造真正的成果。"
SMSF 可以投资的资产
澳洲与海外上市股票
现金、定期存款与管理基金
直接住宅与商业房产
贵金属与收藏品（须符合严格规定）
有限追索贷款（LRBA）购买的房产
我们如何帮助您。
从合规到优化——选择您感兴趣的话题，了解我们的方法。
我们涵盖 SMSF 全生命周期——设立、日常管理、年度合规与审计协调——让您专注于策略：
SMSF 设立
信托结构、信托契约、公司受托人创建、ABN/TFN 申请、ATO 注册与银行账户开设。
会计与税务
年度财务报表、成员报表、SMSF 税务申报、供款与养老金报告。
审计协调
准备审计文件并代您与独立 SMSF 审计师沟通。
投资与税务策略
退休阶段规划、供款策略、过渡期结构与税务高效的资产配置。
